FAQ
Allgemein
1. Wer ist Digital Vault Services?
Die Digital Vault Services GmbH ist ein SaaS-Anbieter, der 2019 von dem weltweit tätigen Trade Finance Softwareanbieter GlobalTrade Corporation, Toronto/Kanada und der inhabergeführten Lindner Group KG, Arnstorf/Deutschland gegründet wurde. Wir bieten mit unserem Guarantee Vault ein zentrales Register für die Ausstellung und sichere Verwahrung digitaler Garantien. Der Guarantee Vault ist das Ergebnis einer intensiven zweijährigen Zusammenarbeit von 17 internationalen Großunternehmen, Banken und Kreditversicherern.
2. Was ist ein digitales Aval?
Ein digitales Aval ist eine Bürgschaft oder eine Garantie, welche elektronisch und somit papierlos ausgestellt und verwaltet wird.
3. Sind digitale Avale in meinem Land rechtsgültig?
Digitale Avale die über den Guarantee Vault ausgestellt werden, sind genauso rechtsverbindlich wie traditionelle, papierhafte Avale, solange sie den formalen Anforderungen der jeweiligen Jurisdiktion entsprechen. Sie können bereits heute digitale Avale grundsätzlich überall dahin ausstellen, wohin Sie auch traditionelle Avale ausstellen. Ausschlaggebend ist dabei regelmäßig lediglich das dem Aval zu Grunde liegende Recht.
Für weitere Informationen besuchen Sie Legal
4. Was ist der Guarantee Vault?
Der Guarantee Vault ist der Ort für die zentrale Bearbeitung und sichere Verwahrung all Ihrer digitalen Garantien und Bürgschaften.
5. Welche Arten von Avalen können mit dem Guarantee Vault verarbeitet werden?
Es können grundsätzlich alle Arten von Garantien und Bürgschaften, einschließlich Konzernbürgschaften und Standby Letters of Credit über den Guarantee Vault beauftragt, ausgestellt, verwaltet und sicher aufbewahrt werden. Neben den vollständig digitalen Avalen können Sie auch papierbasierte Avale über Guarantee Vault beauftragen. Und sogar im Falle eines indirekten Avals kann die Erstbank mit Guarantee Vault beauftragt werden, lediglich die Rückhaftung der Erstbank gegenüber der lokalen Bank des Begünstigten erfolgt weiter traditionell.
6. Wie funktioniert der Guarantee Vault?
Der Guarantee Vault ermöglicht die zentrale Ausstellung und Speicherung digitaler Garantien, wodurch der herkömmliche papierbasierte Prozess vollständig digitalisiert wird. Jeder Bearbeitungsschritt eines Avals (z. B. Ausstellung, Änderung, Ausbuchung/Erledigung, Inanspruchnahme) wird digital abgebildet. Alle Beteiligten (Antragsteller, Garant, Begünstigter) haben in Echtzeit die Kontrolle über ihre Bürgschaften oder Garantien. Sie können Ihr bestehendes Aval-Management-System über eine API anbinden oder ganz einfach das intuitive Web-Interface nutzen.
7. Wie starte ich mit dem Guarantee Vault?
Nachdem Sie uns kontaktiert haben, erhalten Sie von unserem Vertrieb alle nötigen Informationen und auf Wunsch auch eine Demo des Guarantee Vaults. Nach Vertragsunterzeichnung wird Ihnen Ihr persönlicher Client Onboarding Manager vorgestellt, der Sie mit der Anbindung an den Guarantee Vault unterstützt und Sie auf dem Weg zu Ihrer ersten digitalen Garantie begleitet. Wir können Ihnen für die Bearbeitung Ihrer Avale ein schnelles, effizientes und sofort verfügbares Web-Interface zur Verfügung stellen oder eine einfach zu bedienende API für die Verbindung zu Ihrem Backoffice-System einrichten.
8. Web-Interface oder API - was sind die Hauptunterschiede und was ist die richtige Lösung für mein Unternehmen?
Sowohl das Web-Interface als auch die API bieten eine vollständig digitale end-to-end Verwaltung und sichere Aufbewahrung digitaler Avale. Das Web-Interface können Sie direkt über Ihren Web-Browser aufrufen. Es hat keine Anbindung an Ihr bestehendes Backend-System, wohingegen die API direkten und nahtlosen Zugriff auf den Guarantee Vault über Ihr bestehendes Trade Finance und / oder ERP-System bietet.
9. Ist mein Unternehmen zu klein, um den Guarantee Vault zu nutzen?
Egal ob Sie einige wenige Avale im Jahr verwalten oder Tausende von Avalen im Monat abwickeln, können Sie mit dem Guarantee Vault Ihren gesamten Avalprozess digitalisieren, ohne dass Sie eine zusätzliche Software benötigen.
10. Warum sollte ich den Guarantee Vault nutzen?
Der Guarantee Vault kann Ihnen dabei helfen, die Gesamteffizienz Ihres Unternehmens zu verbessern, indem er eine vollständig digitale end-to-end Abwicklung Ihres gesamten Avalprozesses ermöglicht. Die Leistungen umfassen Ausstellung, Änderungen, Freigabe und Inanspruchnahmen. Der gesamte Prozess ist für alle Beteiligten transparent und das Aval wird sicher im Guarantee Vault verwahrt.
11. Wie kann der Guarantee Vault meine Kosten reduzieren?
Untersuchungen zeigen, dass im Durchschnitt mehr als 40 % der Kosten durch die Digitalisierung von Dokumenten eingespart werden können. Der Guarantee Vault wurde entwickelt, um alle Avale Ihres Unternehmens zu digitalisieren. Dadurch entfallen die Kosten für Kurier- und Postgebühren, eine zusätzliche Dateiverwaltung ist nicht mehr notwendig und die durch den bestehenden Papierprozess angefallene Arbeitsintensität wird reduziert. Durch den Wegfall des Versands wird auch das Verlustrisiko reduziert und dadurch auch Geld für eventuelle Fehlerkorrekturen gespart.
Lesen Sie die gesamte Studie von PwC, welche die möglichen Kosteneinsparungen mit dem Guarantee Vault aufzeigt.
12. Kann ich vorab einen Einblick in Guarantee Vault bekommen?
Selbstverständlich, wir bieten sowohl Webinare als auch individuelle Demos an, um Ihnen den Guarantee Vault inkl. seiner Funktionalitäten und Vorteile vorzustellen.
Security
13. Wie werden die Daten im Guarantee Vault geschützt?
Unsere Daten werden in Microsoft Azure gespeichert und unsere Server werden in Deutschland gehostet. Somit erfolgt die Speicherung unter deutschem und europäischem Datenschutzrecht. Es erfolgt kein Zugriff auf die Daten durch Dritte.
Weitere Informationen zum Datenschutz bei Microsoft Azure finden Sie unter https://azure.microsoft.com/en-us/overview/trusted-cloud/privacy
14. Wo stehen die GVP Server?
Unsere Server werden in Deutschland gehostet und unterliegen somit dem deutschen und europäischen Datenschutzrecht. Ihre Daten werden sicher im Guarantee Vault verwahrt, ohne Zugriff durch Unbefugte.
15. Wie lange werden die Avale im Guarantee Vault aufbewahrt?
Der Guarantee Vault übernimmt die Aufbewahtung und Verwaltung der Dokumente nach Abschluss des Avals für einen Zeitraum von 10 Jahren.
API
16. Wie lange dauert die API-Anbindung und mit welchem Aufwand ist es verbunden?
Der Guarantee Vault ist für die API-Anbindung aller User (Unternehmen, Banken und Kreditversicherer) vollständig einsatzfähig. Die API-Specifications des Guarantee Vaults stehen und können direkt zur Verfügung gestellt werden. Das Tempo der API-Anbindung auf User-Seite ist individuell und wird vom jeweiligen Kunden selbst bestimmt. Unsere API Product Manager unterstützen Sie bei der Integration.
17. Wann nutze ich die Guarantee Vault API?
Falls Sie eine Trade Finance Plattform, ein ERP- oder ein internes System benutzen, kann die Guarantee Vault API einfach und nahtlos integriert werden. Mit der API-Anbindung können Sie direkt ohne weiteren Aufwand über Ihr bestehendes System auf den Guarantee Vault zugreifen, was die bestehenden Prozesse vereinfacht und beschleunigt.
18. Kann ich den Guarantee Vault mit meinem bestehenden Portal/System verbinden?
Ja, unsere API ermöglicht eine direkte und nahtlose Anbindung Ihres aktuellen Trade Finance Systems an den Guarantee Vault unter Verwendung von REST APIs.
19. Welche Arten von Avalen sind über die API verfügbar?
Über die API können ebenso wie über das User-Interface alle Arten von Avalen abgewickelt werden: Bank-, Versicherungs- und Konzernavale, Standby Letter of Credit und Comfort Letters.
Digitale Avalprozesse:
20. Wie ist gewährleistet, dass die Anträge über den Vault direkt und gezielt an einen bestimmten Garanten gestellt werden?
Im Rahmen des Onboardings benennt der jeweilige Kunde auf der Auftraggeberseite alle für Ihn relevanten Banken und Kreditversicherer. Selbstverständlich kann diese Auswahl nach Bedarf jederzeit aktualisiert werden. Die benannten Garanten kann der Auftraggeber über ein Drop-Down-Menü in der Applikation ganz einfach und gezielt auswählen. Durch einen kurzen, voll digitalen Verbindungsprozess auf beiden Seiten wird außerdem sichergestellt, dass ein Auftraggeber auch nur Garanten ansprechen kann, mit welchen auch eine Geschäftsbeziehung besteht.
21. Muss der Begünstigte zwingend auf der Plattform registriert sein, um digitale Avale empfangen zu können?
Nein, digitale Avale können auch an Begünstigte ausgestellt werden, die nicht auf der Plattform registriert sind (sog. Unregistrierte Begünstigte). Um jedoch alle Vorteile der digitalen Verwaltung und Aufbewahrung nutzen zu können, ist eine Registrierung nötig. Für den Begünstigten ist die Nutzung des Guarantee Vault kostenlos.
22. Wie wird im Guarantee Vault sichergestellt, dass nur (unterschrifts-)berechtigte Personen einen Auftrag freigeben?
Wenn Sie den Guarantee Vault über das Web-Interface nutzen, legen Sie ein Berechtigungskonzept im Rahmen Ihres Onboardings fest, welches nur von Ihnen ausgewählte Personen zur Freigabe von Aufträgen autorisiert. Wenn Sie den Vault über ein Portal oder eine vorhandene Multibank-Plattform (z.B. TIP, GTC, etc.) nutzen, wird das dort hinterlegte Berechtigungskonzept unverändert berücksichtigt. Gleiches gilt bei der Anbindung an ein bestehendes ERP-System.
23. Können mit dem Guarantee Vault auch traditionelle, papierbasierte Avale beauftragt werden?
Ja, mit dem Guarantee Vault können sowohl papierbasierte als auch digitale Avale beauftragt werden. Bei der Beauftragung des Avals kann zwischen digitaler und traditioneller (physischer) Ausstellung gewählt werden. Bei papierhafter Ausstellung wird zusätzlich eine digitale Kopie des Originaldokuments sicher im Guarantee Vault aufbewahrt.
24. Wie lange dauert es von der Beauftragung bis zur Ausstellung eines digitalen Avals?
Der Guarantee Vault erlaubt Verwaltung des Avals in Echtzeit während des gesamten Prozesses. Ein Aval kann über den Guarantee Vault innerhalb weniger Minuten beantragt und ausgestellt werden. Das Aval wird allen Beteiligten sofort nach der Ausstellung direkt über den Vault zur Verfügung gestellt. Benachrichtigungen in Echtzeit stellen sicher, dass alle Parteien stets über den aktuellen Status des Avals informiert sind.
25. Kann ich die Sprache im Guarantee Vault ändern?
Ja, Sie können im Guarantee Vault derzeit zwischen Englisch und Deutsch wählen. Sie können diese einfach in Ihrem Benutzerprofil unter Sprache & Region auswählen. Weitere Sprachen sind in Planung und folgen.
26. Kann ich die Sprache im Guarantee Vault ändern?Kann ich die Sprache des Avals für meinen unregistrierten Begünstigten auswählen?
Ja, es besteht die Möglichkeit, die Sprache auszuwählen, in der der unregistrierte Begünstigte das Aval erhalten soll. Zurzeit sind die Sprachen Deutsch und Englisch verfügbar, weitere Sprachen folgen in Kürze.
27. Kann ich die Währung meines Avals auswählen?
Ja, Sie können bei der Beauftragung des Avals die Währung auswählen, in der es ausgestellt werden soll. Es stehen 156 Währungen im Guarantee Vault zur Verfügung.Ja, Sie können bei der Beauftragung des Avals die Währung auswählen, in der es ausgestellt werden soll. Es stehen 156 Währungen im Guarantee Vault zur Verfügung.
28. Wie werde ich über Änderungen oder Anfragen zu meinem Aval informiert?
Sie erhalten sofort eine E-Mail-Benachrichtigung, sobald eine Änderung oder eine Anfrage zu Ihrem Aval gestellt wird.
29. Ich bin Begünstigter, was kann ich tun, wenn mein Aval verloren gegangen ist?
Ein (digitales) Aval, das über Guarantee Vault ausgestellt wurde, kann nicht verloren gehen, da es sicher im Vault gespeichert ist.
Onboarding
30. Welche Unterstützung bieten wir?
Bei DVS legen wir großen Wert auf Service und Support für unsere Kunden. Wir bieten umfangreiche Unterstützung auf dem Weg zur Digitalisierung Ihres Avalgeschäfts. Dafür stellen wir Ihnen einen persönlichen Client Onboarding Manager zur Seite. Sie erhalten einen 360-Grad Support für alle Themen, die Sie beim Einstieg in die Digitalisierung Ihrer Avale interessieren.
Wenn Sie Interesse an einer Demo haben oder weitere Fragen zum Guarantee Vault haben, kontaktieren Sie uns bitte unter contact@digitalvaultservices.com oder +49 851 200912-50
Wenn Sie bereits im Guarantee Vault registriert sind und Fragen haben, kontaktieren Sie bitte Ihren persönlichen Customer Success Manger.
31. Wie lange dauert das Guarantee Vault Onboarding?
Ihr einfaches und schnelles Guarantee Vault Onboarding startet direkt nach der Vertragsunterzeichnung und in der Regel können Sie den Guarantee Vault innerhalb der nächsten 3 Werktage für Ihr digitales Avalmanagement nutzen.